Ejemplos de proyecciones financieras

ejemplo de proyecciones financieras de un plan de negocios

Vikki Velasquez es editora, investigadora y escritora.  Vikki se licenció con honores en Estudios de Género, Sexualidad y Mujer, y se especializó en Estudios Religiosos en la Virginia Commonwealth University.

Crear proyecciones financieras para tu empresa es un arte y una ciencia. Aunque los inversores quieren ver cifras concretas, puede ser difícil predecir los resultados financieros a tres años vista, sobre todo si todavía estás recaudando capital inicial. En cualquier caso, las proyecciones financieras a corto y medio plazo son una parte necesaria de su plan de negocio si quiere que los inversores le presten atención.

La sección financiera de su plan de negocio debe incluir una previsión de ventas, un presupuesto de gastos, un estado de tesorería, un balance y una cuenta de resultados. Asegúrese de seguir los principios de contabilidad generalmente aceptados (GAAP) establecidos por el Consejo de Normas de Contabilidad Financiera, una organización del sector privado responsable de establecer las normas de contabilidad e información financiera en los EE.UU. Si la información financiera es un territorio nuevo para usted, haga que un contable revise sus proyecciones.

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Aunque el ejercicio sea a veces delicado de realizar, es sin embargo esencial para cualquier empresario. En efecto, le permite definir objetivos cuantificados que, si se siguen meticulosamente, le permitirán hacer crecer su empresa en buenas condiciones.

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Para garantizar una evaluación justa y realista de los ingresos de su empresa, tendrá que basar su previsión en un análisis de mercado exhaustivo y fiable, que incluya un análisis de lo que ofrece su competencia. También tendrá que pensar cuidadosamente en su política de precios y su estrategia de distribución de antemano.

El principal defecto de la cuenta de resultados proyectada es que no tiene en cuenta los flujos de caja. Sus beneficios deberían convertirse en efectivo en algún momento, pero en función de cuándo le paguen sus clientes, de la cantidad de existencias que mantenga o de cuándo pague a sus proveedores, el flujo de caja podría ser muy diferente de sus beneficios.

El estado de flujo de caja es muy complementario al estado de pérdidas y ganancias. Juntos proporcionan una visión clara de la rentabilidad de la empresa, el efectivo generado por las operaciones, las inversiones realizadas y los flujos de financiación.

plan de negocio con proyecciones financieras en excel

Por suerte, existen muchas opciones para elaborar proyecciones financieras sólidas y realistas para cualquier tipo de negocio, especialmente para las nuevas empresas y los pequeños negocios. En este artículo repasamos las 4 opciones disponibles, sus pros y sus contras, y cuál es la mejor para ti. Sigue leyendo.

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Dependiendo del tipo de negocio, del objetivo de las previsiones y del presupuesto propio, las previsiones financieras pueden ser relativamente sencillas o muy granulares. En cualquier caso, cualquier previsión financiera debe incluir una serie de estados financieros que todo inversor conoce, son:

Un elemento imprescindible a la hora de captar capital Las previsiones financieras no son sólo un requisito. Por el contrario, la preparación de proyecciones financieras realistas y sólidas para su empresa debe formar parte de su presupuesto. Como tal, deben ser actualizadas periódicamente, ya sea por su contable, su director financiero o por usted mismo.

En general, cualquier decisión de inversión necesita una evaluación precisa de sus consecuencias financieras (ingresos y costes). Normalmente, el equipo financiero siempre participa en estas decisiones. Ellos prepararán (si no es el propio equipo, por ejemplo, el equipo de marketing para el presupuesto de los anuncios digitales) las estimaciones para el proyecto considerado. Este presupuesto independiente se incluye entonces en las previsiones financieras globales de la empresa.

estado de tesorería

¿Qué hay en el horizonte de su empresa? ¿Necesitará contratar nuevos empleados? ¿Invertir en nuevos gastos de capital? ¿O tal vez incluso considerar la apertura de un nuevo local? Las proyecciones financieras permiten a las pequeñas empresas y a las empresas de nueva creación planificar el futuro, así como los datos y la información que los posibles prestamistas e inversores necesitan para entender su negocio.

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Una proyección financiera es lo que su empresa espera que ocurra, basándose en situaciones hipotéticas y utilizando los hechos y datos de que dispone. Una proyección financiera suele prepararse para presentar un curso de acción para su evaluación. Es un tipo de estado pro forma. Algunos ejemplos de estados financieros pro forma son las cuentas de resultados proyectadas, los balances y los estados de flujo de caja.

Las proyecciones se basan en técnicas de modelización financiera y proporcionan las respuestas a las preguntas que pueden plantear los prestamistas, los inversores u otras partes interesadas del negocio. Básicamente, estos estados son una respuesta a las preguntas: «Si le prestamos este dinero, ¿qué hará con él? ¿Y cómo lo va a devolver?».

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